Como é que os CFOs podem introduzir a IA nas operações financeiras

No mundo financeiro, a promessa da IA é quase como uma nova corrida ao ouro. Existe uma crença generalizada de que a inteligência artificial acabará por revolucionar os nossos locais de trabalho, tornando tudo, desde a contabilidade até à análise de dados e ao cumprimento da regulamentação, mais rápido, mais fácil e mais preciso. No entanto, embora o cenário a longo prazo possa ser claro, o futuro imediato está cheio de perguntas.

Comece com um piloto

Os pilotos de sucesso, geralmente, resolvem questões pequenas, mas cruciais e demonstram potenciais soluções em ação. Esta abordagem não consiste em calcular o ROI desde o início; pense nisso mais como um estudo de viabilidade e uma oportunidade de aprendizagem.

Um projeto-piloto serve múltiplos propósitos: (i) testa a tecnologia num ambiente controlado e gerível; (ii) educa a sua equipa sobre as capacidades e as limitações da IA; e, (iii) ajusta as expectativas e desfaz muitos dos mitos em torno da IA, em particular o medo da substituição e da segurança no emprego.

Escolha o ponto de partida certo

Quando se pensa nos passos iniciais para a integração da IA nas operações financeiras, a decisão de começar pelos desafios mais assustadores ou de se concentrar em questões mais pequenas e mais geríveis não é meramente tática — é estratégica.

Tomemos, por exemplo, a questão comum, mas muitas vezes negligenciada, dos processos demorados de recolha de dados nos departamentos financeiros. À primeira vista, melhorar a velocidade de acesso aos dados pode parecer uma pequena correção. No entanto, se uma solução de IA pudesse otimizar estes processos — reduzindo os tempos de recolha de dados de várias horas para apenas alguns minutos — as implicações seriam substanciais. Esta melhoria na acessibilidade dos dados pode aumentar significativamente a produtividade de toda a equipa financeira.

Esta melhoria vai para além da mera poupança de tempo. Ao libertar os profissionais da área financeira de tarefas entediantes de recolha de dados, a IA permite-lhes dedicar mais tempo do seu dia a atividades de maior valor, como a análise, o planeamento estratégico e o apoio à decisão. Esta mudança do trabalho administrativo para o envolvimento estratégico não só aumenta a realização profissional, mas também contribui para uma gestão financeira mais perspicaz e impactante.

Além disso, estes primeiros sucessos com a IA criam um efeito cascata em toda a organização. À medida que os membros da equipa testemunham em primeira mão os benefícios da IA, o ceticismo transforma-se em defesa. Esta mudança cultural é crítica, uma vez que permite uma implementação mais fácil da IA em projetos mais ambiciosos. Cada pequena vitória se acumula, construindo uma argumentação para a eficácia da IA e incentivando uma adesão organizacional mais abrangente.

Equilibre as necessidades dos utilizadores e a gestão da mudança

À medida que passamos do piloto para a implementação completa, o pensamento muda da exploração para a implementação estratégica. Nesta fase, é crucial listar todos os pontos problemáticos, avaliando-os em função da potencial poupança de tempo e do esforço necessário. No entanto, nem todas as soluções que são fáceis de implementar têm a ver com a redução do tempo. Algumas têm a ver com o aumento da precisão, outras com a melhoria da acessibilidade dos dados.

Escolher os casos de uso certos também implica considerar a facilidade de os gerir de uma perspetiva de mudança. A gestão da mudança é uma barreira significativa, pois existe muitas vezes resistência dos utilizadores preocupados com a possibilidade de a IA substituir os seus empregos. É essencial selecionar projetos que não só acrescentem valor, mas também sejam suscetíveis de receber a adesão e a adoção dos utilizadores.

Pense em grande embora comece pequeno

Mesmo quando se começa pequeno, é necessário pensar em grande — não apenas em termos de ROI potencial, mas também em termos de gestão da mudança, resistência humana à mudança, alinhamento da liderança e alinhamento da TI. A seguir estão alguns passos para garantir que começar pequeno leva efetivamente a pensar em grande:

– Comunicar claramente. Desde o início, comunique os benefícios da IA não só do ponto de vista de negócio, mas também em termos de impacto pessoal nos membros da equipa.

– Alinhar os objetivos da IA com os objetivos do negócio. Garanta que todos os projetos de IA estão estreitamente alinhados com objetivos de negócio mais amplos. Isto ajuda a assegurar o apoio executivo e a alinhar vários departamentos com um objetivo comum.

– Promover uma cultura de inovação. Incentive uma cultura no local de trabalho que veja a adaptação tecnológica como uma oportunidade de crescimento e aprendizagem, em vez de uma ameaça. Comemore as pequenas vitórias em voz alta e partilhe histórias de sucesso para criar uma dinâmica.

– Aprendizagem e adaptação contínuas. A implementação da IA não é um evento único, mas um processo contínuo. À medida que as tecnologias de IA evoluem, também devem evoluir as suas estratégias. Continue a aprender com as novas implementações e adapte-se com base nos sucessos e nos fracassos.

A implementação da IA na área financeira não tem de ser uma revolução avassaladora. Ao começar pequeno — com projetos cuidadosamente escolhidos que demonstrem um valor claro e sejam geríveis no seu âmbito — é possível construir as bases para uma transformação muito maior. Cada pequeno projeto que aproveita com sucesso a IA prova o seu valor e prepara o terreno para projetos mais ambiciosos, garantindo que a IA se torna uma ferramenta transformadora para as suas operações financeiras. Pense em grande sobre o potencial da IA, mas comece pequeno para gerir os riscos e aprender à medida que cresce.

Adaptado de: “How CFOs can introduce AI into financial operations“, por Ashok Manthena, diretor de inovação na ChatFin, publicado em CFO News em 27 de agosto de 2024.